Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML-Richtlinie

Commitment und Rechtsgrundlage

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz OGL/2023/176/0095 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften. Unser Ziel ist es, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder eingespeist, verschleiert oder ausgezahlt werden.

Die Verantwortung dafür trägt bei uns ein benannter Compliance-Beauftragter (MLRO), der risikobasiert entscheidet, wann Vertiefungsprüfungen (Enhanced Due Diligence) erforderlich sind. Dafür schulen wir unsere Mitarbeiter regelmäßig und überprüfen unsere internen Abläufe fortlaufend.

• Vollständige Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Risikobasierte Herangehensweise bei jedem Kundenkonto
• Regelmäßige Schulungen und interne Audits
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft: die Grundprüfung erfolgt bereits bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten eine Verifizierung verlangen, auch mitten im laufenden Konto.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Registrierung: automatische Datenabgleichung und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Jederzeit: bei Hinweisen auf Identitätsmissbrauch oder Drittzahlungsmittel

Benötigte Dokumente

Als Ausweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern alle vier Ecken sichtbar sind und das Dokument gültig ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als 3 Monate), ein Bankkontoauszug oder eine amtliche Meldebescheinigung. Für Zahlungsmethoden genügt je nach Verfahren ein Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar), ein Wallet-Screenshot mit Ihrer Adresse oder ein Bankauszug, auf dem die Transaktion zu uns sichtbar ist.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist digital und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden. Gehen Sie wie folgt vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie dort Ihre Dokumente hoch.
• 2. Laden Sie den Ausweis (Vorder- und Rückseite), den Adressnachweis und den Zahlungsmethodennachweis hoch.
• 3. Prüfen Sie, dass alle Daten auf den Dokumenten mit den Angaben in Ihrem Profil übereinstimmen.
• 4. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugang ist ausschließlich autorisierten Mitgliedern der Compliance-Abteilung möglich, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlung und tatsächlicher Spielaktivität können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die in bestimmten Risikosituationen zwingend greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Renten- oder Sozialleistungsbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaftsdokumente oder Dividenden- und Kapitalerträge. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserem Compliance-Team geprüft und nicht in Ihrem Konto sichtbar gespeichert.

Ein- und Auszahlungen prüfen wir

Monitoring und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), Ausnahmen sind nur bei technisch nicht möglichen Verfahren erlaubt. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei jeweils 20 EUR, Auszahlungen sind bis 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat möglich und werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet.

Wenn Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität unmittelbar wieder ausgezahlt werden sollen, behalten wir uns vor, die Auszahlung zu pausieren und die Mittelherkunft zu klären. Transaktionen in Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT, DOGE) prüfen wir mit denselben Sorgfaltspflichten wie Fiat-Zahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Optionen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie nicht überein, dürfen wir Auszahlungen blockieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Verwendung Dritter als Kontoinhaber oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren, Transaktionen einzufrieren und den Fall an die zuständige Behörde zu melden.

Sie haben jederzeit das Recht, unsere Entscheidung anzufechten und fehlende oder korrigierte Dokumente nachzureichen. Schreiben Sie dazu an [email protected]; unser Team ist rund um die Uhr erreichbar und antwortet in der Regel innerhalb weniger Stunden.

• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Verifizierung
• Kontosperre bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Geldwäsche
• Rückforderung von Einzahlungen, die von Dritten stammen
• Meldung an die Aufsichtsbehörde bei begründetem Verdacht
• Einspruch und Nachreichung von Dokumenten jederzeit möglich

Wie lange wir Daten speichern

Speicherfristen

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, die je nach Vorgabe unserer Lizenzbehörde in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung beträgt. Grund dafür sind mögliche behördliche Auskunftsersuchen und die Dokumentation unserer eigenen Compliance-Entscheidungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiederbringlich. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten und deren Löschfristen anfordern.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine Grundprüfung (Alter und Identitätsdaten) erfolgt bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fällig, kann aber jederzeit vorher freiwillig durchgeführt werden.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei mehreren Anträgen oder Rückfragen unseres Compliance-Teams kann es länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu klären. Das schützt alle Kunden vor Missbrauch der Plattform für illegale Geldflüsse.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Nur wenn ein Verfahren technisch keine Auszahlung erlaubt, stimmen wir mit Ihnen eine Alternative ab.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert und sind nur autorisierten Compliance-Mitarbeitern zugänglich. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist, in der Regel fünf Jahre, werden sie sicher gelöscht.